HyperFund, noto anche come HyperVerse, HyperTech e HyperNation, è stato al centro di un’inchiesta condotta dalla Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti. La piattaforma è accusata di essere uno schema piramidale che ha frodato migliaia di investitori promettendo rendimenti garantiti attraverso operazioni inesistenti di mining di criptovalute. Con una raccolta fraudolenta di oltre 1,7 miliardi di dollari, HyperFund rappresenta uno dei più grandi schemi Ponzi recenti nel settore delle criptovalute. In questo articolo, esploreremo i dettagli delle accuse, il funzionamento dello schema e le implicazioni legali.
Il Caso SEC contro HyperFund
I Principali Imputati e fondatori
La SEC ha presentato un atto di accusa contro Sam Lee, noto come Xue Lee, Brenda Chunga, conosciuta come “Bitcoin Beautee,” e Rodney Burton, noto come “Bitcoin Rodney”. Questi individui sono accusati di aver creato e promosso un sistema fraudolento, vendendo pacchetti di adesione agli investitori con false promesse di rendimenti passivi giornalieri compresi tra lo 0,5% e l’1%. I fondi raccolti dagli investitori venivano utilizzati per acquistare beni di lusso e per finanziare wallet personali in criptovalute.
Sam Lee, cittadino australiano residente negli Emirati Arabi Uniti, è stato identificato come il fondatore di HyperFund. Rodney Burton, promotore di HyperFund con sede a Miami, Florida, è stato accusato di operare un’attività di trasmissione di denaro senza licenza. Brenda Chunga, di Severna Park, Maryland, ha ammesso il suo ruolo nella frode, dichiarandosi colpevole di cospirazione per commettere frode sui titoli e frode informatica.
Le Accuse Legali
La SEC accusa i promotori di HyperFund di aver venduto contratti di investimento fraudolenti attraverso una piattaforma online tra giugno 2020 e novembre 2022. Gli investitori erano indotti a credere che il loro capitale sarebbe raddoppiato o addirittura triplicato grazie ai rendimenti generati dalle operazioni di mining crypto, che in realtà non esistevano. Inoltre, HyperFund ha bloccato i prelievi degli investitori a partire dal luglio 2021, incrementando i sospetti.
Se condannati, Lee, Burton e Chunga rischiano pene fino a cinque anni di reclusione per ciascuna delle accuse, tra cui frode sui titoli e frode informatica.
Schema Ponzi, il Funzionamento dello Scam HyperFund
Le finte promesse e la Struttura del Programma HyperFund
HyperFund prometteva guadagni passivi giornalieri agli investitori, con un rendimento del 0,5%-1% fino al triplo del loro investimento iniziale. Questo rendimento era teoricamente sostenuto da operazioni di mining crypto, che tuttavia non esistevano. Il sistema prevedeva anche “bonus” per gli investitori che riuscivano a reclutare nuovi partecipanti, una caratteristica tipica degli schemi piramidali.
Gli investitori acquistavano “membership” in HyperFund utilizzando criptovaluta Tether (USDT), con pacchetti che variavano da 300 a 10.000 dollari. Man mano che HyperFund cambiava nome (diventando HyperVerse e successivamente HyperNation), il suo modello di business veniva leggermente modificato, ma la sostanza dello schema restava invariata: la dipendenza dai fondi dei nuovi investitori per pagare i rendimenti ai vecchi partecipanti, un classico schema Ponzi.
Cos’è uno schema ponzi
Uno schema Ponzi è una truffa finanziaria in cui i rendimenti pagati agli investitori iniziali provengono dai fondi raccolti da nuovi investitori, piuttosto che da reali profitti generati da un’attività legittima. Questo sistema si basa sul reclutamento costante di nuovi partecipanti, il cui denaro viene utilizzato per pagare i precedenti investitori, creando l’illusione di rendimenti elevati. Lo schema crolla inevitabilmente quando il flusso di nuovi investimenti non è sufficiente a sostenere i pagamenti promessi, causando perdite finanziarie significative per la maggior parte degli investitori coinvolti.
Cos’è lo schema piramidale
Un sistema piramidale è un modello fraudolento di investimento o vendita in cui i partecipanti guadagnano principalmente reclutando nuovi membri anziché vendendo prodotti o servizi reali. Ogni nuovo membro paga una quota di adesione che viene distribuita ai livelli superiori della piramide, mentre i guadagni dei nuovi arrivati dipendono dal reclutamento di ulteriori partecipanti. Questo modello è insostenibile perché richiede una crescita continua dei nuovi iscritti; una volta che il reclutamento si esaurisce, la struttura collassa, lasciando la maggior parte dei partecipanti senza guadagni e spesso con perdite finanziarie.
Manipolazioni e Falsità, come si vantavano di finte partnership
La SEC ha evidenziato come HyperFund abbia mentito riguardo alla sua attività. Tra le dichiarazioni false vi erano collegamenti inesistenti con aziende di rilievo come IBM e DigitalX, oltre a presunti successi professionali del fondatore Sam Lee con Blockchain Global. Inoltre, l’azienda ha assunto un attore per impersonare il CEO della compagnia, un tentativo di rafforzare la credibilità dell’impresa di fronte agli investitori.
Un altro elemento chiave era la promessa che HyperFund sarebbe stata quotata presso la Borsa di Hong Kong entro il 2022, un’affermazione che non ha mai avuto alcuna base di realtà.
Violazione delle Leggi sui Titoli
La Vendita di Titoli Non Registrati
Secondo la SEC, HyperFund ha venduto membership che di fatto costituivano contratti di investimento, senza mai registrarle come titoli presso le autorità competenti, violando così le leggi federali sui titoli degli Stati Uniti. Questa violazione ha contribuito a inasprire le accuse contro i promotori dello schema, che ora devono rispondere non solo di frode finanziaria ma anche di vendita non registrata di titoli.
Conclusioni: L’Importanza della Cautela negli Investimenti in Criptovalute
Il caso HyperFund evidenzia l’importanza di essere cauti quando si investe in piattaforme di criptovalute o in qualsiasi offerta che prometta guadagni eccessivi e garantiti. Le frodi nel settore delle criptovalute stanno diventando sempre più sofisticate, sfruttando la complessità della tecnologia blockchain per truffare gli investitori meno esperti. La SEC ha sottolineato come HyperFund fosse uno schema complesso e ingannevole, privo di reali basi commerciali.
Questo caso rappresenta un monito per gli investitori: promesse di rendimenti troppo alti sono spesso un segnale di allarme. È essenziale investigare a fondo su qualsiasi piattaforma di investimento e verificare la legittimità delle operazioni prima di impegnare i propri capitali.
La lotta contro le frodi finanziarie, soprattutto nel nascente mercato delle criptovalute, è fondamentale per proteggere gli investitori e mantenere la fiducia nel settore.
