Cosa Sono i REIT?

I REIT (Real Estate Investment Trust) sono strumenti finanziari che offrono un modo pratico ed accessibile per investire nel settore immobiliare senza la necessità di acquistare direttamente proprietà. Fondamentalmente, un REIT è una società che possiede, gestisce o finanzia immobili generanti reddito, come uffici, appartamenti, centri commerciali e alberghi.

Perché Investire nei REIT?

  1. Accessibilità: Investire in immobili tradizionali richiede capitali considerevoli, ma i REIT permettono di entrare nel mercato immobiliare con una somma di denaro molto inferiore. Acquistando azioni di un REIT, puoi partecipare ai profitti derivanti dall’operazione di immobili di valore.
  2. Diversificazione: I REIT generalmente possiedono e gestiscono una varietà di proprietà, il che significa che puoi diversificare il tuo investimento in immobili senza dover acquistare direttamente più proprietà. Questa diversificazione riduce il rischio legato a singoli immobili.
  3. Reddito Passivo: I REIT sono obbligati per legge a distribuire almeno il 90% dei loro utili sotto forma di dividendi. Questo ti permette di ricevere un flusso di reddito regolare, rendendo i REIT una scelta interessante per chi cerca rendimenti passivi.
  4. Liquidità: A differenza degli investimenti immobiliari diretti, le azioni dei REIT sono scambiabili in borsa. Questo significa che puoi acquistare e vendere azioni di REIT facilmente, offrendo maggiore flessibilità rispetto all’acquisto di proprietà fisiche.

Come Funzionano i REIT?

I REIT operano acquistando e gestendo proprietà generatrici di reddito o investendo in mutui ipotecari. Ecco come funzionano:

  • Proprietà Immobiliari: Alcuni REIT acquistano e gestiscono direttamente immobili. Questi REIT guadagnano attraverso l’affitto degli immobili e vendono le proprietà a un prezzo maggiore rispetto all’acquisto.
  • Mutui e Finanziamenti: Altri REIT investono in mutui ipotecari, guadagnando interessi sui prestiti concessi per l’acquisto di immobili.

Tipi di REIT

  1. REIT Equities: Investono direttamente in proprietà immobiliari e guadagnano principalmente dai canoni di locazione e dalla rivalutazione degli immobili.
  2. REIT Ipotecari: Investono in mutui e prestiti garantiti da ipoteche, guadagnando interessi sui prestiti.
  3. REIT Ibridi: Combinano caratteristiche dei REIT equities e dei REIT ipotecari, investendo sia in proprietà immobiliari sia in prestiti ipotecari.

Come Investire nei REIT?

Investire in REIT è semplice e accessibile gli ETF sono un ottimo strumento facile e pratico da negoziare.

Migliori ETF per investire nei REIT

  1. iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF – IE00B1FZS350 – Il fondo segue l’indice FTSE EPRA/NAREIT Developed Dividend+, che include REIT e società immobiliari quotate nei paesi sviluppati (esclusa la Grecia) con un rendimento da dividendo previsto di almeno il 2%. Con un indice di spesa complessiva (TER) dello 0,59% annuo, questo ETF è il più grande e il più economico che replica l’indice FTSE EPRA/NAREIT Developed Dividend+. Utilizza una replica fisica totale, acquistando tutti i componenti dell’indice, e distribuisce i dividendi trimestralmente. Il patrimonio gestito dell’ETF è di 1.073 milioni di Euro.
  2. iShares European Property Yield UCITS ETF – IE00B0M63284 – Il fondoreplica l’indice FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe ex UK Dividend+, che include REIT e società immobiliari quotate nei paesi europei sviluppati, escluso il Regno Unito, con un rendimento da dividendo previsto di almeno il 2%. Con un indice di spesa complessiva (TER) dello 0,40% annuo, questo ETF è l’unico che segue l’indice FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe ex UK Dividend+. Utilizza una replica fisica totale, acquistando tutti i componenti dell’indice, e distribuisce i dividendi trimestralmente. Il patrimonio gestito dell’ETF ammonta a 1.001 milioni di Euro.
  3. HSBC FTSE EPRA NAREIT Developed UCITS ETF USD – IE00B5L01S80 – Il Fondo replica l’indice FTSE EPRA/NAREIT Developed, che include le più grandi società immobiliari dei mercati sviluppati. Con un indice di spesa complessiva (TER) dello 0,24% annuo, questo ETF è il più economico e il più grande che segue l’indice FTSE EPRA/NAREIT Developed. Utilizza una replica fisica totale, acquistando tutti i componenti dell’indice, e distribuisce i dividendi trimestralmente. Il patrimonio gestito dell’ETF è di 954 milioni di Euro.
  4. iShares UK Property UCITS ETF – IE00B1TXLS18 – Il fondo replica l’indice FTSE EPRA/NAREIT United Kingdom, che include REIT e società immobiliari quotate nel Regno Unito. Con un indice di spesa complessiva (TER) dello 0,40% annuo, questo ETF è l’unico a seguire l’indice FTSE EPRA/NAREIT United Kingdom. Utilizza una replica fisica totale, acquistando tutti i componenti dell’indice, e distribuisce i dividendi trimestralmente. Il patrimonio gestito dell’ETF è di 753 milioni di Euro.

Conclusioni

I REIT rappresentano una soluzione pratica e conveniente per chi desidera investire nel settore immobiliare senza dover gestire direttamente le proprietà. Con un capitale iniziale relativamente basso, puoi accedere a un mercato ampio e diversificato, ottenere un reddito passivo e beneficiare della liquidità delle azioni quotate in borsa. Considera i REIT come una parte integrante della tua strategia di investimento per diversificare il tuo portafoglio e ottenere ritorni interessanti.